仍存三大问题 公司间不平衡

总体来看，经过2019年销售人员执业登记数据清核及2020年上半年进一步整改，绝大部分保险公司提高了认识，完善了制度机制，加强了销售人员执业登记管理，销售人员基础数据质量明显好转。

但公司间还不平衡，部分保险公司执业登记管理存在问题仍比较多，主要存在以下三大主要问题。

一是，部分保险公司系统间销售人员数据仍不匹配。

经核对，仍有部分保险公司在中介系统执业登记的代理制销售人员数据与报送统信系统的同口径数据差异率高居不下。

比如，今年上半年，上述六家保险公司的数据差异率高于10%。

二是，销售人员基础信息填报不完整问题比较突出。

保险公司真实、完整、准确地在中介系统为所属每名销售人员填报各项基础信息要素，是执业登记管理的最基本要求。但目前仍有13.1%的销售人员执业登记信息要素存在缺失，中小保险公司表现尤为严重。

从公司层面看，5家保险公司缺失执业登记信息要素的销售人员占比超过50%，15家保险公司缺失执业登记信息要素的销售人员占比介于30%-50%，17家保险公司缺失执业登记信息要素的销售人员占比介于20%-30%。

三是，部分保险公司整改不到位。

主要表现是：销售人员执业管理依然不重视，监管要求落实不到位，监管数据报送要求把握不准确，执业登记管理制度不完善，执业登记操作不规范，保险公司总公司缺乏督导考核评价机制等。

点名通报批评 督促行业举一反三

对于上述数据差异率高于10%的六家保险公司，银保监会就此展开了三项相关举措。

举措一：银保监会对上述六家保险公司的中介渠道业务管理责任人进行监管谈话。责其就销售人员管理现状、存在的主要问题、下一步管理措施等内容进行专项说明。

举措二：全行业通报批评上述六家保险公司。责令其于10月15日前改正相关问题。之后，将视情对其进行整改情况“回头看”现场检查。

举措三：要求全行业着力解决执业登记信息缺失问题。各保险公司要将补齐销售人员执业登记信息要素作为执业管理的一项重点工作，及时在中介系统补全缺失信息。11月30日前，各保险公司缺失执业登记信息要素的销售人员占公司销售人员总数的比例不得超过5%。

各保险公司要对照上述问题举一反三，深入剖析问题产生的原因，严格按照销售人员执业登记管理的相关监管要求，针对性地完善管理制度和执行机制，持之以恒地做好销售人员执业登记管理工作。

据了解，针对此次点出的问题，上述保险公司也进行了及时整改。

对于此次在销售人员执业登记方面造成数据差异的主要原因及整改进展问题，珠江人寿第一时间回复上海证券报称：

造成此次数据差异的原因是公司银保外勤从合同制转代理制，相关系统开发受疫情影响拖到7月才完成，而监管部门取数的节点是6月份，所以6月份数据有较大差异。从7月份开始，公司已全部正常，目前完全合规。

珠江人寿还表示，公司将对照存在问题举一反三，开展针对性整改，自上而下进一步修改完善销售人员执业管理制度、健全工作机制、提升工作效果，持续加强执业登记管理，确保同口径下公司销售人员在中介系统的执业登记数据、在公司人员管理系统的记载数据、在统信系统的报送数据以及公司对外公开的披露数据一致。公司将按照监管要求于10月15日前完成整改，并形成整改报告上报银保监会。